在银行系统中欺诈和贷款违约的数量不断增加的情况下,总理办公室周四召开了财政部官员会议,以坚定应对此类威胁的措施。

一位官方消息人士说,总理办公室在5月14日与财政部高级官员会晤时将审查检查贷款欺诈的步骤。消息人士称,财政部已于上个月收集了有关故意违约的公共部门银行的全面数据。

他们还说,最近几年公司欺诈事件有所增加,导致不良贷款增加。根据印度储备银行(RBI)的数据,截至2014年12月,PSU银行的净不良资产总额已达2,60,531千万卢比。排名前30位的拖欠贷款人的不良贷款额为95,122千万卢比,占2014年12月公共部门银行全部不良资产的三分之一以上。

以百分比表示,占36.5%。截至2014年9月,拥有1亿卢比及以上的NPA借款人总数为2,897卢比,未偿还金额为1,60,164千万卢比。2014年9月,公共部门银行的不良资产总额大幅上升至5.33%,而2014年3月底,不良贷款总额占总贷款的4.72%。

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为了检查欺诈事件,印度储备银行上周建立了一个新的框架,以检查贷款欺诈行为,包括通过在银行发出预警信号和对帐户进行红色标记的方式,而骗子将无法获得进一步的银行融资。此外,中央银行将建立一个中央欺诈登记处,所有银行均可访问该中心,以识别过去曾与任何银行进行欺诈的借款人。CBI和中央经济情报局(CEIB)也将与银行共享其数据库。

印度储备银行在银行处理贷款欺诈的指导方针中说,在当前框架中引入了“红色标记帐户”(RFA)的概念,这是控制欺诈风险的重要步骤。“ RFA是由于存在一个或多个预警信号(EWS)而引发对欺诈活动的怀疑。贷款帐户中的这些信号应立即使银行提高警惕,以防自己的劣势或错误行为最终可能是欺诈行为。”

它说,在RFA或欺诈帐户的情况下,不得进行重组或授予额外的设施。

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